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华夏新锦顺混合A : 华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2020年1月9日公告

来源:互联网 作者:0479财经 人气: 发布时间:2020-01-10
摘要:华夏新锦顺混合A : 华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2020年1月9日公告

华夏新锦顺混合A : 华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2020年1月9日公告

时间:2020年01月09日 13:15:41 中财网

原标题:华夏新锦顺混合A : 华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2020年1月9日公告


华夏新锦顺灵活配置混合型
证券投资基金招募说明书(更新)摘要


2020年
1月
9日公告

基金管理人:华夏基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


重要提示

华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金(以下简称
“本基金
”)经中国证监会
2016年11
月23日证监许可
[2016]2814号文准予注册。本基金基金合同于
2017年2月16日正式生效。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特
有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人
在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金,
长期风险收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。根据
2017年7月1日施
行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险
评级,风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基
金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评
级结果为准。本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人
出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格
下降等,可能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募
债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而
对基金收益造成影响。


投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要,,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险
承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。


基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始
执行。


基金的过往业绩并不预示其未来表现。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。


本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义
务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。


本招募说明书所载内容更新截止日为
2020年1月6日,有关财务数据和净值表现数据截止
日为2019年6月30日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)

一、基金管理人

(一)基金管理人概况
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
设立日期:
1998年
4月
9日
法定代表人:杨明辉
联系人:邱曦
客户服务电话:
400-818-6666
传真:010-63136700
华夏基金管理有限公司注册资本为
23800万元,公司股权结构如下:



持股单位
中信证券股份有限公司



POWER CORPORATION OF CANADA
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION


天津海鹏科技咨询有限公司
合计



持股占总股本比例


62.2%
13.9%
13.9%
10%


100%


(二)主要人员情况


1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委
副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中
信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚
基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


Barry Sean McInerney先生:董事,硕士。现任万信投资公司(
Mackenzie Financial
Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。


翟海涛先生:董事,硕士。现任春华资本集团总裁、合伙人,兼任中国光大国际有限公
司及中国光大水务有限公司独立非执行董事等。曾任高盛(亚洲)有限责任公司董事总经理、
高盛集团北京代表处首席代表、高盛集团与中国工商银行战略合作办公室主任、中国财政部
和国家开发银行信用评级顾问等。


杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行
政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管
理业务投资主管等。


李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富
管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证
券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,
中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发
展与管理委员会主任等。


李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有
限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经
理,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。


张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管
理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济
增长室主任、所长助理、副所长,国家金融与发展实验室副主任等。


张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托
有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民
事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲
裁员等。


支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融
系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国
会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内
部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司
独立董事等。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司
(Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国
投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金
管理有限公司董事等。


杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副
首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部
B角(主持工作)、总监等。


史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负
责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部
B角、总监等。


宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会
秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师等。


陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司
北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。


朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责
人。曾任基金运作部
B角等。


张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国石
化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会(华
盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会
银行监管三部副主任等。


刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行
总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处
长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理
有限公司执行董事、总经理等。


阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中
国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,
益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。


李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公
司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人等。



2、本基金基金经理

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


何家琪先生,清华大学应用经济学硕士。

2012年
7月加入华夏基金管理有限公司,曾
任固定收益部研究员、基金经理助理、华夏新锦泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理
(2017年
9月
8日至
2018年
5月
25日期间)、华夏新锦鸿灵活配置混合型证券投资基金基
金经理(
2017年
9月
8日至
2018年
7月
23日期间)、华夏新起航灵活配置混合型证券投资
基金基金经理(
2017年
9月
8日至
2018年
7月
30日期间)、华夏新锦绣灵活配置混合型证
券投资基金基金经理(
2017年
9月
8日至
2018年
12月
17日期间)、华夏永康添福混合型
证券投资基金基金经理(
2018年
2月
1日至
2019年
7月
18日期间)、华夏新锦程灵活配置
混合型证券投资基金基金经理(
2017年
9月
8日至
2019年
12月
17日期间)等,现任固定
收益部高级副总裁,华夏永福混合型证券投资基金基金经理(
2016年
9月
5日起任职)、华
夏可转债增强债券型证券投资基金基金经理(
2016年
11月
18日起任职)、华夏鼎利债券型
发起式证券投资基金基金经理(
2016年
11月
18日起任职)、华夏债券投资基金基金经理
(2017年
1月
18日起任职)、华夏希望债券型证券投资基金基金经理(
2017年
9月
8日起
任职)、华夏聚利债券型证券投资基金基金经理(
2017年
12月
19日起任职)、华夏鼎顺三
个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2018年
8月
6日起任职)、华夏鼎福三
个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2018年
9月
21日起任职)、华夏新锦
汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理(
2018年
9月
28日起任职)、华夏鼎祥三个月定
期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(
2018年
12月
17日起任职)、华夏新锦顺灵活
配置混合型证券投资基金基金经理(
2018年
12月
17日起任职)、华夏鼎略债券型证券投资
基金基金经理(
2019年
1月
25日起任职)、华夏鼎琪三个月定期开放债券型发起式证券投
资基金基金经理(
2019年
7月
24日起任职)、华夏恒益
18个月定期开放债券型证券投资基
金基金经理(
2019年
9月
4日起任职)。


陈伟彦先生,厦门大学统计学硕士。曾任华泰联合证券有限责任公司研究员等。

2010

3月加入华夏基金管理有限公司,曾任研究员、基金经理助理、华夏新锦福灵活配置混合
型证券投资基金基金经理(
2017年
3月
7日至
2017年
8月
17日期间)、华夏新锦安灵活配
置混合型证券投资基金基金经理(
2017年
3月
7日至
2017年
8月
17日期间)、华夏回报证
券投资基金基金经理(
2015年
11月
19日至
2017年
8月
29日期间)、华夏回报二号证券投
资基金基金经理(
2015年
12月
14日至
2017年
8月
29日期间)、华夏新锦源灵活配置混合
型证券投资基金基金经理(
2017年
3月
7日至
2018年
3月
5日期间)、华夏新锦泰灵活配
置混合型证券投资基金基金经理(
2016年
9月
14日至
2018年
5月
25日期间)、华夏新起
航灵活配置混合型证券投资基金基金经理(
2016年
9月
14日至
2018年
7月
30日期间)、

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


华夏新锦绣灵活配置混合型证券投资基金基金经理(
2016年
9月
14日至
2019年
1月
31日
期间)、华夏红利混合型证券投资基金基金经理(
2017年
8月
29日至
2019年
3月
21日期
间)等,现任股票投资部总监,华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基金经理(
2017

3月
7日起任职)、华夏新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理(
2017年
3月
7日
起任职)、华夏大盘精选证券投资基金基金经理(
2017年
5月
2日起任职)、华夏行业龙头
混合型证券投资基金基金经理(
2018年
7月
24日起任职)、华夏新锦汇灵活配置混合型证
券投资基金基金经理(
2020年
1月
6日起任职)、华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金
基金经理(
2020年
1月
6日起任职)。


历任基金经理:
2017年
2月
16日至
2017年
9月
8日期间,韩会永先生任基金经理;


2017年
9月
8日至
2018年
12月
17日期间,魏镇江先生任基金经理。

3、本公司固定收益投资决策委员会
主任:范义先生,华夏基金管理有限公司固定收益总监,董事总经理,投资经理。

成员:李一梅女士,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

孙彬先生,华夏基金管理有限公司总经理助理,董事总经理,投资经理。

曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

刘明宇先生,华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理,基金经理。

柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。

4、上述人员之间不存在近亲属关系。


二、基金托管人

(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称“中国建设银行”)
住所:北京市西城区金融大街
25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街
1号院1号楼
法定代表人:田国立
成立时间:
2004年9月17日


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间:持续经营

基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字
[1998]12号

联系人:田青

联系电话:
010-67595096

中国建设银行成立于
1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。本行于
2005年10月在香港联合交易所挂牌上市
(股票代码
939),于2007年9月
在上海证券交易所挂牌上市
(股票代码
601939)。



2018年末,集团资产规模
23.22万亿元,较上年增长
4.96%。2018年度,集团实现净利润
2,556.26亿元,较上年增长
4.93%;平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为
1.13%和


14.04%;不良贷款率
1.46%,保持稳中有降;资本充足率
17.19%,保持领先同业。

2018年,本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》
“2018年中国最佳大型零售银行奖”、“2018
年中国全面风险管理成就奖”;美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》
“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》
“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多
项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“
2018年中国最佳银
行”称号,并在中国银行业协会
2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。


中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、
托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等
11个职能处室,在安徽合肥设有托管
运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工
300余人。自
2007年起,托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手
段。



2、主要人员情况

蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、
公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公司业务部担任领导职务。长
期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。


龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户
服务和业务管理经验。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计
部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。


郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经
验。


原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海
外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。



3、基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维
护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国
建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、
(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内
的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至
2019年二季度末,
中国建设银行已托管
924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后
9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、
4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续
5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,
并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲
银行家》“最佳托管系统实施奖”。


(二)基金托管人的内部控制制度


1、内部控制目标

作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金
财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权
益。



2、内部控制组织结构

中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的
内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


3、内部控制制度及措施

资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业
务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存
放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施
音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事
故的发生,技术系统完整、独立。


(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自
行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基
金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运
作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。



2、监督流程

(1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情
况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核
实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

(2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行
解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。

三、相关服务机构

(一)销售机构


1、直销机构:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区

办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座8层

法定代表人:杨明辉

客户服务电话:
400-818-6666

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


传真:010-63136700
联系人:张德根
网址:
2、代销机构:


(1)上海华夏财富投资管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路
687号一幢二楼
268室
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
法定代表人:毛淮平
电话:
传真:010-88066214
联系人:张静
网址:
客户服务电话:
400-817-5666
基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构,并在基金管理人网站公示。销
售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。

(二)登记机构
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区
A区
办公地址:北京市西城区金融大街
33号通泰大厦
B座8层
法定代表人:杨明辉
客户服务电话:
400-818-6666
传真:010-63136700
联系人:朱威
(三)律师事务所
名称:北京市天元律师事务所
住所:北京市西城区丰盛胡同
28号太平洋保险大厦
10层
办公地址:北京市西城区丰盛胡同
28号太平洋保险大厦
10层
法定代表人:朱小辉
联系电话:
010-57763888
传真:010-57763777

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


联系人:李晗
经办律师:吴冠雄、李晗
(四)会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路
1318号星展银行大厦
6楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路
202号领展企业广场二座普华永道中心
11楼
执行事务合伙人:李丹
联系电话:
021-23238888
传真:021-23238800
联系人:单峰、赵雪
经办注册会计师:单峰、赵雪


四、基金的名称

本基金名称:华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金。


五、基金的类型

本基金类型:契约型开放式基金。


六、基金的投资目标

在控制风险的前提下,把握市场机会,追求资产的稳健增值。


七、基金的投资方向

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括
中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债
券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机
构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换债券及其
他经中国证监会允许投资的债券)、衍生品(包括权证、股指期货、国债期货、股票期权等)、
货币市场工具(含同业存单)、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。


本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为
0%–95%,权证投资占基金资
产净值的比例为
0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货、股票期权合约需缴
纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。


八、基金的投资策略

(一)资产配置策略

本基金通过定性分析与定量分析相结合的方法分析宏观经济和资本市场发展趋势,采用
“自上而下”的分析视角,综合考量宏观经济发展前景,评估各类资产的预期收益与风险,
合理确定本基金在股票、债券、现金等各类别资产上的投资比例,并随着各类资产风险收益
特征的相对变化,适时做出动态调整。


(二)股票投资策略

本基金将主要采取自下而上的个股精选策略,投资于具备稳定内生增长、能给股东创造
经济价值的股票。基金将以超额收益为目标,利用“多因素选股模型”,综合考察股票所属
行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,
挑选出优质个股,构建核心组合。


(三)固定收益品种投资策略

本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用
利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的配置结构,精选
债券,获取收益。



1、类属配置策略

类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分
配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两
个层面。


在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和
银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机
调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


在品种选择层面,本基金将在控制信用风险的前提下,基于各品种债券类金融工具收益
率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因
素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。



2、久期调整策略

债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策
等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产
组合的久期,达到增加收益或减少损失的目的。


当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期,从而可以在
市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩
短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。



3、收益率曲线配置策略

本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利
差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策
略、哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中
获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因
素,确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。



4、可转换公司债券投资策略

本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长
前景的上市公司的可转债进行重点选择,并在对应可转债估值合理的前提下集中投资,以分
享正股上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融
资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正
和转股意愿。



5、中小企业私募债券投资策略

在严格控制风险的前提下,通过严谨的研究,综合考虑中小企业私募债券的安全性、收
益性和流动性等特征,并与其他投资品种进行对比后,选择具有相对优势的类属和个券进行
投资。同时,通过期限和品种的分散投资降低基金投资中小企业私募债券的信用风险、利率
风险和流动性风险。


(四)资产支持证券投资策略

本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前
偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,

辅助采用定价模型,评估其内在价值。

(五)权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为

基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期波动,进行积极操作,

追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。

(六)股指期货投资策略
本基金将在风险可控的前提下,本着谨慎原则,适度参与股指期货投资。通过对现货市

场和期货市场运行趋势的研究,结合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、基
差水平、流动性等因素的分析,选择合适的期货合约构建相应的头寸,以调整投资组合的风
险暴露,降低系统性风险。基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具,降低现货市场
流动性不足导致的冲击成本过高的风险,提高基金的建仓或变现效率。


(七)国债期货投资策略
本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,充分考虑国债期货的流动性和风险收益

特征,在风险可控的前提下,适度参与国债期货投资。

(八)股票期权投资策略
本基金按照风险管理的原则,在严格控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的股

票期权合约进行投资。本基金基于对证券市场的判断,结合期权定价模型,选择估值合理的
股票期权合约。

本基金投资股票期权,基金管理人将根据审慎原则,建立期权交易决策部门或小组,授
权特定的管理人员负责股票期权的投资审批事项,以防范股票期权投资的风险。

未来,根据市场情况,基金管理人在履行适当的程序后,可相应调整和更新相关投资策
略,并在招募说明书更新中公告。


九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准:沪深
300指数收益率×
50%+上证国债指数收益率×
50%。

沪深
300指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数,具有良好的市场代表性和
市场影响力,适合作为本基金股票投资的业绩基准。

上证国债指数由中证指数有限公司编制,以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本,

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


具有良好的市场代表性和较高的知名度,适合作为本基金债券投资的业绩基准。


如果中证指数有限公司变更或停止沪深
300指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深
300指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪

300指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数,或市场有其他代表性更强、更适合投资
的指数推出时,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,取得基金托管人同意后,
变更本基金的基准指数,并及时公告。


十、基金的风险收益特征

本基金属于混合基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金,属于
较高风险、较高收益的品种。


十一、基金的投资组合报告

以下内容摘自本基金
2019年第
2季度报告:


5.1报告期末基金资产组合情况
序号项目金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1权益投资
102,679,058.14 18.82
其中:股票
102,679,058.14 18.82
2固定收益投资
425,357,300.00 77.98
其中:债券
370,246,000.00 67.88
资产支持证券
55,111,300.00 10.10
3贵金属投资
--
4金融衍生品投资
--
5买入返售金融资产
--
其中:买断式回购的买入返售金融资

--
6银行存款和结算备付金合计
9,328,891.90 1.71

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


7其他各项资产
8,113,491.97 1.49
8合计
545,478,742.01 100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码行业类别公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
A农、林、牧、渔业
--
B采矿业
357,282.65 0.07
C制造业
25,862,157.28 4.86
D电力、热力、燃气及水生产和供应业
--
E建筑业
7,923,500.00 1.49
F批发和零售业
6,802,954.00 1.28
G交通运输、仓储和邮政业
23,654,368.00 4.45
H住宿和餐饮业
19,131,717.60 3.60
I信息传输、软件和信息技术服务业
39,603.76 0.01
J金融业
18,907,474.85 3.55
K房地产业
--
L租赁和商务服务业
--
M科学研究和技术服务业
--
N水利、环境和公共设施管理业
--
O居民服务、修理和其他服务业
--
P教育
--
Q卫生和社会工作
--
R文化、体育和娱乐业
--
S综合
--
合计
102,679,058.14 19.30

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号股票代码股票名称数量(股)公允价值
(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 600029南方航空
1,824,400 14,084,368.00 2.65
2 600258首旅酒店
622,920 11,200,101.60 2.11

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


3 601166兴业银行
540,279 9,881,702.91 1.86
4 601111中国国航
1,000,000 9,570,000.00 1.80
5 600809山西汾酒
137,000 9,459,850.00 1.78
6 601336新华保险
163,400 8,991,902.00 1.69
7 600031三一重工
630,000 8,240,400.00 1.55
8 600754锦江股份
321,900 7,931,616.00 1.49
9 601668中国建筑
1,378,000 7,923,500.00 1.49
10 002419天虹股份
520,900 6,802,954.00 1.28

5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种公允价值
(元)
占基金资产净值
比例(%)
1国家债券
--
2央行票据
--
3金融债券
38,317,800.00 7.20
其中:政策性金融债
30,213,000.00 5.68
4企业债券
121,147,200.00 22.77
5企业短期融资券
50,254,000.00 9.45
6中期票据
121,446,000.00 22.83
7可转债(可交换债)
--
8同业存单
39,081,000.00 7.35
9其他
--
10合计
370,246,000.00 69.60

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
1 150402 15农发
02 300,000 30,213,000.00 5.68
2 111909019
19浦发银行
CD019
300,000 29,376,000.00 5.52
3 127792 G18龙源
1 200,000 20,638,000.00 3.88
4 011801949
18冀中能源
SCP014
200,000 20,120,000.00 3.78
5 101752003
17兖矿
MTN001
200,000 20,078,000.00 3.77

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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号证券代码证券名称数量(张)公允价值(元)
占基金资产净
值比(%)
1 139407万科
34A1 200,000.00 20,000,000.00 3.76
2 139415联易融
09 200,000.00 20,000,000.00 3.76
3 156391金地
06A 100,000.00 10,000,000.00 1.88
4 139303万科
30A1 50,000.00 5,000,000.00 0.94
5 142761 PR聚
01A2 10,000.00 111,300.00 0.02
6 -----
7 -----
8 -----
9 -----
10 -----

5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货投资。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.10.1本期国债期货投资政策
本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。

5.11投资组合报告附注
5.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体中,上海浦东发展银行股份有限公司出现在报告
编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述主体发行的相关证券的
投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。

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5.11.2基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

5.11.3其他资产构成
序号名称金额(元)
1存出保证金
140,971.82
2应收证券清算款
-
3应收股利
-
4应收利息
7,972,520.15
5应收申购款
-
6其他应收款
-
7待摊费用
-
8其他
-
9合计
8,113,491.97

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平
要低于所列数字。


华夏新锦顺混合
A

阶段
净值
增长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率

业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③
②-④


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


2017年
2月
16日至
2017年
12月
31日
25.98% 0.89% 9.05% 0.33% 16.93% 0.56%
2018年
1月
1日至
2018年
12月
31日
1.95% 0.17% -10.68% 0.67% 12.63% -0.50%
2019年
1月
1日至
2019年
6月
30日
0.83% 0.35% 14.27% 0.78% -13.44% -0.43%

华夏新锦顺混合
C

阶段
净值
增长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率

业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③
②-④
2017年
5月
8日至
2017年
12月
31日
8.42% 0.22% 9.34% 0.35% -0.93% -0.13%
2018年
1月
1日至
2018年
12月
31日
1.85% 0.17% -10.68% 0.67% 12.53% -0.50%
2019年
1月
1日至
2019年
6月
30日
0.77% 0.35% 14.27% 0.78% -13.50% -0.43%

注:2017年
2月
16日至
2017年
5月
7日期间,华夏新锦顺混合
C类基金份额为零。

十三、费用概览

(一)基金运作费用


1、基金费用的种类

(1)基金管理人的管理费。

(2)基金托管人的托管费。

(3)基金的销售服务费。

(4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
费用。

(5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。


(6)基金份额持有人大会费用。

(7)基金的证券
/期货账户等相关账户的开户费用。

(8)基金的证券
/期货交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手
续费、券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他类似性质的费用等)。

(9)基金的银行汇划费用、银行账户维护费用。

(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
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本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E× 0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理

人核对一致的财务数据,自动在月初
5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动
扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。


(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据,自动在月初
5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动
扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。


(3)销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金
份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,
A类不收取销售服务费,
C类销售
服务费年费率为
0.10%。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。


各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:
H=E×R÷当年天数
H为各类别基金份额每日应计提的销售服务费
E为各类别基金份额前一日基金资产净值
R为各类别基金份额适用的销售服务费率
销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,自动在月初


5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令,
经登记机构分别支付给各个基金销售机构。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发
现数据不符,及时联系基金托管人协商解决。


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华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


上述“1、基金费用的种类”中第(
4)-(10)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失。

(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

(3)《基金合同》生效前的相关费用。

(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(二)基金销售费用
1、申购费与赎回费
(1)投资者在申购
A类基金份额时需交纳前端申购费。

A类基金份额申购费率如下:
申购金额(含申购费)

50万元以下
50万元以上(含
50万元)
-200万元以下
200万元以上(含
200万元)
-500万元以下
500万元以上(含
500万元)



前端申购费率


1.5%
1.2%
0.8%
1,000.00元/笔



申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记等各项费用。


(2)投资者申购
C类基金份额时,申购费为
0。

(3)本基金
A类、C类基金份额收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回基
金份额时收取。

①A类基金份额赎回费率如下:
持有期限赎回费率



7天以内
7天(含)-30天
30天(含)-365天
365天(含)以上



1.5%
0.75%
0.5%
0


对于赎回时份额持有不满
30天的,收取的赎回费全额计入基金财产;对于赎回时份额
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持有满
30天不满
90天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的
75%计入基金财产;对于赎
回时份额持有满
90天不满
180天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的
50%计入基金财产;
对赎回时份额持有期长于
180天(含
180天)收取的赎回费,将不低于赎回费总额的
25%
计入基金财产。



②C类基金份额的赎回费率如下:

持有期限赎回费率



7天以内
1.5%
7天(含)
-30天
0.5%
30天(含)以上
0


对于赎回时份额持有不满
30天的,收取的赎回费全额计入基金财产。


(4)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(5)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的
投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可根据法律法
规要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠。

(6)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金
估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

2、申购份额与赎回金额的计算方式

(1)申购份额的计算
①当投资者选择申购
A类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额
/(1+前端申购费率)
前端申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额
/T日A类基金份额净值


申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
前端申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-前端申购费用
申购份额=净申购金额
/T日A类基金份额净值


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②当投资者选择申购
C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
申购份额=申购金额
/T日C类基金份额净值
基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,
产生的收益归基金财产所有。

例一:假定
T日的
A类基金份额净值为
1.2300元。四笔申购金额分别为
1,000元、50
万元、
200万元和
500万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的
A类基金份额计算如
下:


申购金额(元,
a)
适用前端申购费率(
b)
净申购金额(
c=a/(1+b))
前端申购费(
d=a-c)
该类基金份额净值(
e)
申购份额(
=c/e)



申购1

1,000.00
1.5%
985.22
14.78
1.2300
800.99


申购2

500,000.00
1.2%
494,071.15
5,928.85
1.2300
401,683.86


申购3

2,000,000.000.8%
1,984,126.9815,873.021.23001,613,111.37


若该投资者申购金额为
500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的
A类基金份额计

算如下:
申购4
申购金额(元,
a)
5,000,000.00
前端申购费(
b)
1,000.00
净申购金额(
c=a-b)
4,999,000.00
该类基金份额净值(d)
1.2300
申购份额(
e=c/d)
4,064,227.64

例二:假定
T日的
C类基金份额净值为
1.2500元,投资者申购金额为
5,000,000.00元,
则申购获得的
C类基金份额计算如下:
申购份额=
5,000,000.00/1.2500=4,000,000.00份

(2)赎回金额的计算
当投资者赎回基金份额时,赎回金额的计算方法如下:
赎回总金额=赎回份额
×T日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额
×赎回费率


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净赎回金额=赎回总金额
-赎回费用
例三:假定某投资者在
T日赎回
10,000份
A类基金份额,持有期限半年,该日
A类基

金份额净值为
1.2500元,则其获得的赎回金额计算如下:
赎回总金额
=10,000.00×1.2500=12,500.00元
赎回费用=
12,500.00×0.5%=62.50元
净赎回金额
=12,500.00-62.50=12,437.50元

例四:假定某投资者在
T日赎回
10,000份
C类基金份额,持有期限
30天,该日
C类
基金份额净值为
1.2500元,则其获得的赎回金额计算如下:
净赎回金额
=10,000.00×1.2500=12,500.00元

(3)T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在
T+1日内公告。各个基金份额类别
单独计算基金份额净值,计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类
别基金份额总数。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金
份额净值的计算,保留到小数点后
4位,小数点后第
5位四舍五入,由此产生的误差计入基
金财产。

3、基金转换费用

(1)基金转换费:无。

(2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收
费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费
与后端申购费(若有)后的余额。

(3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:
①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例一。


②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

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高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例二。


③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例三。


④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例四。


⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例五。


⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例六。


⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例七。


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⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例八。


⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申
购费率最高档,最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例九。


⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档
高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十。



.从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额。

费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十一。



.从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十二。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
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其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式:收取的申购费率
=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率
×转
出基金的持有时间(单位为年),最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十三。



.从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式:收取的申购费用
=固定费用-转换金额
×转出基金的销售服务费率
×转出
基金的持有时间(单位为年),最低为
0。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十四。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他后端收费基金基金份额。

费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持
有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十五。



.从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他不收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式:不收取申购费用。

业务举例:详见
“(5)业务举例
”中例十六。



.对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明
对于货币型基金,每当有基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:
调整后的持有时间
=原持有时间×原份额
/(原份额
+新增份额)
(4)上述费用另有优惠的,从其规定。

基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

(5)业务举例
例一:假定投资者在
T日转出
1,000份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金
基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%,
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该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
6.00
转换金额(
F=C-E)
1,194.00
转入时收取申购费率(
G)
2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(
H=F/(1+G))
1,188.06
转入基金费用(
I=F-H)
5.94
转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=H/J)
913.89

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%,
该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
6.00
转换金额(
F=C-E)
1,194.00
转入时收取申购费率(
G)
0.00%
净转入金额(
H=F/(1+G))
1,194.00
转入基金费用(
I=F-H)
0.00
转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=H/J)
918.46

例二:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金
申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档

1.5%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为
1,000元,乙基
金前端申购费率最高档为
2.0%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00

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转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
1,000.00
净转入金额(
H=F-G)
11,939,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,183,846.15

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为
1,000元,丙基
金前端申购费率最高档为
1.2%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,184,615.38

例三:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费
基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.500
元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
6.00
转换金额(
F=C-E)
1,194.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
1,194.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.500
转入基金份额(
J=H/I)
796.00

若投资者在
2011年
1月
1日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在
1年之内,适用后
端申购费率为
1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。

则赎回金额计算如下:

项目费用计算

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赎回份额(
K)
796.00
赎回日基金份额净值(
L)
1.300
赎回总金额(
M=K*L)
1,034.80
赎回费用(
N)
0.00
适用后端申购费率(
O)
1.2%
后端申购费(
P=K*I*O/(1+O))
14.16
赎回金额(
Q=M-N-P)
1,020.64

例四:假定投资者在
T日转出前端收费基金甲
1,000份,转入不收取申购费用基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。甲基金赎回费率为
0.5%。则转出基
金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.300
转出总金额(
C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用
(E=C*D) 6.50
转换金额(
F=C-E)
1,293.50
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
1,293.50
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.500
转入基金份额(
J=H/I)
862.33

例五:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金
申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档

1.2%,赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金
前端申购费率最高档为
1.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入时收取申购费率(
G)
1.5%-1.2%=0.3%
净转入金额(
H=F/(1+G))
11,904,287.14
转入基金费用(
I=F-H)
35,712.86
转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=H/J)
9,157,143.95

32


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(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金
前端申购费率最高档为
1.0%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入时收取申购费率(
G)
0.00%
净转入金额(
H=F/(1+G))
11,940,000.00
转入基金费用(
I=F-H)
0.00
转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=H/J)
9,184,615.38

例六:假定投资者在
T日转出
10,000,000份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲
基金基金份额净值为
1.200元。甲基金赎回费率为
0.5%。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为
500元,乙基金
适用的申购费用为
1,000元,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入
基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
1,000-500=500.00
净转入金额(
H=F-G)
11,939,500.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,184,230.77

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为
1,000元,丙基金
适用的申购费用为
500元,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基
金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00

33


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.300
转入基金份额(
J=H/I)
9,184,615.38

例七:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费
基金甲
10,000,000份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基
金基金份额净值分别为
1.200、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。甲基金适用
赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用(
E=C*D)
60,000.00
转换金额(
F=C-E)
11,940,000.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
11,940,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.500
转入基金份额(
J=H/I)
7,960,000.00

若投资者在
2011年
1月
1日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在
1年之内,适用后
端申购费率为
1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。

则赎回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(
K)
7,960,000.00
赎回日基金份额净值(
L)
1.300
赎回总金额(
M=K*L)
10,348,000.00
赎回费用(
N)
0.00
适用后端申购费率(
O)
1.2%
后端申购费(
P=K*I*O/(1+O))
141,581.03
赎回金额(
Q=M-N-P)
10,206,418.97

例八:假定投资者在
T日转出前端收费基金甲
10,000,000份,转入不收取申购费用基
金乙,甲基金申购费率适用固定费用。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。

甲基金赎回费率为
0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00

34


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.300
转出总金额(
C=A*B)
13,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
转出基金费用
(E=C*D) 65,000.00
转换金额(
F=C-E)
12,935,000.00
转入基金费用(
G)
0.00
净转入金额(
H=F-G)
12,935,000.00
转入基金
T日基金份额净值(
I)
1.500
转入基金份额(
J=H/I)
8,623,333.33

例九:假定投资者在
T日转出
1,000份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),
转出时适用甲基金后端申购费率为
1.8%,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前
端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。申购日甲基金基金份额净值为
1.100元。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为
2.0%,
该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
19.45
转出基金费用(
I=E+H)
25.45
转换金额(
J=C-I)
1,174.55
转入时收取申购费率(
K)
2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(
L=J/(1+K))
1,168.71
转入基金费用(
M=J-L)
5.84
转入基金
T日基金份额净值(
N)
1.300
转入基金份额(
O=L/N)
899.01

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为
1.2%,
该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%

35


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
19.45
转出基金费用(
I=E+H)
25.45
转换金额(
J=C-I)
1,174.55
转入时收取申购费率(
K)
0.00%
净转入金额(
L=J/(1+K))
1,174.55
转入基金费用(
M=J-L)
0.00
转入基金
T日基金份额净值(
N)
1.300
转入基金份额(
O=L/N)
903.50

例十:假定投资者在
T日转出
10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收
费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为
1.8%,该日甲基金基金份额净值为
1.200元。

甲基金前端申购费率最高档为
1.5%,赎回费率为
0.5%。申购日甲基金基金份额净值为
1.100
元。


(1)若
T日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为
1,000元,乙基
金前端申购费率最高档为
2.0%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
194,499.02
转出基金费用(
I=E+H)
254,499.02
转换金额(
J=C-I)
11,745,500.98
转入基金费用(
K)
1,000.00
净转入金额(
L=J-K)
11,744,500.98
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.300
转入基金份额(
N=L/M)
9,034,231.52

(2)若
T日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为
1,000元,丙基
金前端申购费率最高档为
1.2%,该日丙基金基金份额净值为
1.300元。则转出基金费用、
转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%

36


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


赎回费(
E=C*D)
60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.8%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
194,499.02
转出基金费用(
I=E+H)
254,499.02
转换金额(
J=C-I)
11,745,500.98
转入基金费用(
K)
0.00
净转入金额(
L=J-K)
11,745,500.98
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.300
转入基金份额(
N=L/M)
9,035,000.75

例十一:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有期为
3
年的后端收费基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为


1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确
认成功。申购当日甲基金基金份额净值为
1.100元,适用赎回费率为
0.5%。则转出基金费
用、转入基金费用及份额计算如下:
项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.300
转出总金额(
C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
6.50
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.0%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
10.89
转出基金费用(
I=E+H)
17.39
转换金额(
J=C-I)
1,282.61
转入基金费用(
K)
0.00
净转入金额(
L=J-K)
1,282.61
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.500
转入基金份额(
N=L/M)
855.07

若投资者在
2012年
9月
15日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为
2年半,适用后端
申购费率为
1.2%,且乙基金赎回费率为
0.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则赎回
金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(
O)
855.07
赎回日基金份额净值(
P)
1.300
赎回总金额(
Q=O*P)
1,111.59
赎回费率(
R)
0.5%
赎回费(
S=Q*R)
5.56

37


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


适用后端申购费率(
T)
1.2%
后端申购费(
U=O*M*T/(1+T))
15.21
赎回金额(
V=Q-S-U)
1,090.82

例十二:假定投资者在
T日转出持有期为
3年的后端收费基金甲
1,000份,转入不收取
申购费用基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.500元。申购当日甲基金基
金份额净值为
1.100元,赎回费率为
0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为
1.0%。则转
出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金赎回费率(
D)
0.5%
赎回费(
E=C*D)
6.00
申购日转出基金基金份额净值(
F)
1.100
适用后端申购费率(
G)
1.0%
后端申购费(
H=A×F×G/(1+G))
10.89
转出基金费用(
I=E+H)
16.89
转换金额(
J=C-I)
1,183.11
转入基金费用(
K)
0.00
净转入金额(
L=J-K)
1,183.11
转入基金
T日基金份额净值(
M)
1.500
转入基金份额(
N=L/M)
788.74

例十三:假定投资者在
T日转出持有期为
146天的不收取申购费用基金甲
1,000份,转
入前端收费基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.300元。甲基金销售服务
费率为
0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为
2.0%。则转出基金费用、转
入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金费用(
D)
0.00
转换金额(
E=C-D)
1,200.00
销售服务费率(
F)
0.3%
转入基金申购费率(
G)
2.0%
收取的申购费率(
H=G-F*转出基金的持有时
间(单位为年))
1.88%
净转入金额(
I=E/(1+H))
1,177.86
转入基金费用(
J=E-I)
22.14
转入基金
T日基金份额净值(
K)
1.300

38


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


转入基金份额(
L=I/K)
906.05

例十四:假定投资者在
T日转出持有期为
10天的不收取申购费用基金甲
10,000,000份,
转入前端收费基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.200、1.300元。甲基金销售服
务费率为
0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费
1,000.00元。则转出基金
费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
10,000,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
12,000,000.00
转出基金费用(
D)
0.00
转换金额(
E=C-D)
12,000,000.00
销售服务费率(
F)
0.3%
转入基金申购费用(
G)
1,000.00
转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
间(单位为年))
13.70
净转入金额(
I=E-H)
11,999,986.30
转入基金
T日基金份额净值(
J)
1.300
转入基金份额(
K=I/J)
9,230,758.69

例十五:假定投资者在
2010年
3月
15日成功提交了基金转换申请,转出持有
60天的
不收取申购费用基金甲
1,000份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别

1.200、1.500元。2010年
3月
16日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.200
转出总金额(
C=A*B)
1,200.00
转出基金费用(
D)
0.00
转换金额(
E=C-D)
1,200.00
转入基金费用(
F)
0.00
净转入金额(
G=E-F)
1,200.00
转入基金
T日基金份额净值(
H)
1.500
转入基金份额(
I=G/H)
800.00

若投资者在
2013年
9月
15日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为
3年半,适用后端
申购费率为
1.0%,且乙基金赎回费率为
0.5%,该日乙基金基金份额净值为
1.300元。则赎
回金额计算如下:

项目费用计算
赎回份额(
J)
800.00
赎回日基金份额净值(
K)
1.300

39


华夏新锦顺灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


赎回总金额(
L=J*K)
1,040.00
赎回费率(
M)
0.5%
赎回费(
N=L*M)
5.20
适用后端申购费率(
O)
1.0%
后端申购费(
P=J*H*O/(1+O))
11.88
赎回金额(
Q=L-N-P)
1,022.92

例十六:假定投资者在
T日转出不收取申购费用基金甲
1,000份,转入不收取申购费用
基金乙。

T日甲、乙基金基金份额净值分别为
1.300、1.500元。甲基金赎回费率为
0.1%。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

项目费用计算
转出份额(
A)
1,000.00
转出基金
T日基金份额净值(
B)
1.300
转出总金额(
C=A*B)
1,300.00
转出基金赎回费率(
D)
0.1%
转出基金费用(
E=C*D)
1.30
转换金额(
F=C-E)
1,298.70
转入基金费用(
F)
0.00
净转入金额(
G=E-F)
1,298.70
转入基金
T日基金份额净值(
H)
1.500
转入基金份额(
I=G/H)
865.80

十四、对招募说明书更新部分的说明

因本基金增聘基金经理,本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求,对本基金原招募说明书(更新)的“三、
基金管理人”中基金经理信息进行了更新,同时对其他主要人员情况信息一并进行了更新。


华夏基金管理有限公司
二○二〇年一月九日

40


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